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每周焦点透视 人民银行联合10部委鼓励金融创新

2015-07-20

1.中登公司修订《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》

中登公司文件要求:

一、开户申请人申请开立特殊机构及产品证券账户的,应补充提交证券账户自律管理承诺书,承诺严格遵守账户实名制有关要求,承诺不在该账户下设立子账户、分账户、虚拟账户,不出借证券账户给他人使用等。


二、开户申请人为产品申请开户的,还应提供相关资产管理人、资产托管人取得相应证券资产管理、托管业务资格的证明文件。


三、在特殊机构及产品证券账户使用环节,账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易;不得出借证券账户给他人使用。(来源:中登公司网站)


点评:此轮股市从5200点回调本应是温和的,从技术上讲应该不会超过1000点,但因为场外配资高杠杆,在大跌的过程中形成机械性强制平仓,引发连锁反应,使得大盘持续下跌了1800点,酿成股灾,其根本原因就是配资公司利用其子账号进行违规操作,新规从源头上对场外配资业务进行封杀,有利于市场重回健康轨道。但堵塞了场外配资资金进入,对股市的增量资金入场是有一定影响的,后市连续暴涨的概率变小。


2.中国人民银行等十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》

为鼓励金融创新,促进互联网金融健康发展,明确监管责任,规范市场秩序,经党中央、国务院同意,中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财政部、国家工商总局、国务院法制办、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家互联网信息办公室日前联合印发了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》。(来源:中国人民银行网站)


点评:本次十部委发布的《指导意见》被市场普遍解读为互联网金融的《基本法》,明确了监管责任、规范了行业标准,特别是像P2P网贷这种以前的三不管地带,明确了由银监会进行监管,对其进行定性为“个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷”。并要求“个体网络借贷机构要明确信息中介性质,主要为借贷双方的直接借贷提供信息服务,不得提供增信服务,不得非法集资”。对互联网支付明确了小额支付的原则,对大额支付仍持保留态度。对股权众筹明确了必须通过互联网中介平台进行以及小额融资的原则,此规定对互联网金融中介平台的发展有较大的促进作用。《指导意见》在鼓励创新的基础上确保了正规金融机构的主导地位,而互联网企业更多的还是起销售渠道和平台的作用。为预防系统性金融风险,《指导意见》要求互联网金融从业机构的客户资金与从业机构自身资金进行分账管理,明确了客户资金第三方存管制度,并对信息披露、风险提示方面提出了严格的制度要求。从对股市的影响看,中期对银行、保险、证券以及互联网金融概念股利好,但短期要根据大盘走势进行布局。

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