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热点 | ​特大“地下钱庄案”告破!他们是如何洗钱的

2017-02-27

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“地下钱庄”泛指游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织,其资金交易具有高度隐蔽性,其数量和资金吞吐量难以准确统计,从而使大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外,形成巨大的资金“黑洞”。

数据显示,去年全国公安机关共破获重大地下钱庄案件380多起,抓获犯罪嫌疑人800多名,打掉作案窝点500余个,涉案交易总金额超过9000亿元人民币。



那么,警方如何抽丝剥茧,从错综复杂的交易记录中准确找到地下钱庄案件的线索?


去年,黑龙江省七台河警方成功侦破公安部督办梁某某等人特大系列地下钱庄案件。对数年前一条网络赌博的线索进行深挖,成为案件取得突破的关键。


专案组民警张晓昕:对涉案银行卡进行梳理,发现我们省绥芬河有三个地下钱庄跟广西的地下钱庄的卡有资金交易,其中发现一笔款是七台河勃利县一农民的,是他开的一张国内个人银行卡,往绥芬河一家地下钱庄打了40万。


警方调查发现,这张银行卡的主人是一名农民,平时以种地和养殖貉子为生,但是一年来账户里的流转资金却达到2000多万元,这引起了警方的怀疑。


张晓昕:我们就调查这个李某某,发现他主要经营的业务是养貉子,他家每年能养500只貉子,500张貉子皮,而1张貉子皮在我们当地的收购价格是500块钱。


经过进一步追查发现,资金来源是勃利县建龙皮革有限公司,这些钱又被分散打了出去。随后警方注意到,这张银行卡并不是李某某本人控制,而是由建龙皮革有限公司实际控制。


张晓昕:通过侦查发现,建龙皮革有限公司2012年-2015年公司账户流转资金达到三个多亿。因为账户可疑,我们认定这个公司存在虚开大量增值税发票的嫌疑,他开出的增值税发票,按照他本身公司的生产能力达不到。


随后,警方对涉嫌利用地下钱庄非法流转资金,虚开增值税专用发票、骗取出口退税犯罪的七台河市勃利县某皮革销售有限责任公司和河北省南宫市某皮草有限公司立案调查。通过对涉案公司往来资金的分析研判,专案组发现,全部证据都指向山东省梁某地下钱庄。


张晓昕:打掉梁某地下钱庄之后,通过对梁某的侦查和审讯,扩展出他的外汇来源是深圳邱某的两个地下钱庄和福建丁某的地下钱庄,还有绥芬河的地下钱庄,因为地下钱庄之间相互拆借非常正常。



七台河警方调取了1.2万份涉案银行卡交易账单,对3.5亿条数据、1.5万条网银IP数据进行海量汇总分析,基本掌握与梁某地下钱庄有直接交易往来的多个地下钱庄。经过多次统一抓捕行动,已经运营多年,并在业内颇有影响的山东梁某、深圳邱某、福建丁某、深圳詹某龙等8个地下钱庄宣告覆灭。


警方在实际办案过程中发现,一些经常接触外币、需要频繁进行跨境汇兑的行业,往往成为地下钱庄案件的“重灾区”。去年11月,深圳市公安局破获一起重大地下钱庄案件,在对犯罪嫌疑人之一梁某某实施抓捕时,他正在电脑前操作网银进行非法外汇交易。深圳市公安局福田分局经侦大队民警张凯回忆说:“当时我们进去的时候,他心里已经知道是什么事了,他办公桌上有十几张银行卡,还有U盾,全摊在桌上排列好的,因为他经常要使用,这个对本案来说就是直接的犯罪证据。”


这起案件的破获,源于一条关于有涉嫌贪腐可疑资金通过地下钱庄外逃的线索。深圳警方经过对大量涉案账户的调查比对,发现包括梁某某在内的四个非法买卖外汇团伙,以犯罪嫌疑人邱某某团伙为中心,利用快递物流作掩护,相互配合调配跨境人民币、美元进行非法买卖外汇活动。


犯罪嫌疑人梁某某:操作其实比较简单,我跟对方都开设香港的离岸公司,然后在香港那边开设一个外币账号,主要是收付外币。一般在交易的时候会先通电话,确认好当天的一些价格,因为大家都认识,彼此信任,所以在香港那边把外币先转给对方的指定账号,一分钟内他就把人民币转到我这边了。



这些从事地下钱庄犯罪活动的不法分子到底如何获利?


梁某某:我拿1万美金给他,他给我70500块人民币,但是再要给其他人的时候那就不是70500块人民币了,可能是70600块人民币或者70700块人民币,利润就在转手给别人的这个过程中。


梁某某说,他曾经也从事正常的国际货运代理业务,但是在利益面前逐渐放松了对自己的约束。他提醒经常接触外汇的同行,一定要洁身自好,守住底线。


梁某某:因为这个行业涉及美金是第一线的,像海运费、货款,当我们涉及到这种行为时,有些人不自觉地以为没什么事,因为金额不是很大,可能是一两万、两三万美金,就是几万块人民币,就是通过内部这样‘交换’,无形中积攒下来的量就不得了。


目前,这几起地下钱庄非法买卖外汇案件已进入审查起诉阶段。这四个非法买卖外汇团伙的中心、犯罪嫌疑人邱某某后悔莫及:“我要告诫身边的贸易商、服务商,不要涉及这个事情,我已经付出惨痛的代价,我真的很后悔。”


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地下钱庄危害究竟有多大?


据国家外汇管理局有关专家介绍,地下钱庄产生的根本原因,首先是由于地下经济活动本身产生的需求只能通过地下钱庄得到满足;其次,当前我国外汇管理体制遵循真实性和合法性并存的原则,使得部分外汇需求还无法从正规渠道得到满足;再者,地下钱庄手续简便、效率较高,也分流了一部分正常的银行业务。


地下钱庄的危害很大,一是冲击金融市场秩序,影响金融政策的有效性。二是为众多企业偷逃税费提供了资金外流的地下通道,使国家税收蒙受极大损失,侵蚀了国家的财政基源;三是为洗钱提供了方便,而助长贪污、走私、贩毒、骗税、侵吞国有资产等上游犯罪行为。


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